13 типичных заблуждений приводящих к потере депозита

Большинство людей находится под столь сильным гипнотическим влиянием рекламы и догм социума, что не поверит части замечаний и рекомендаций данных в этом тексте, однако, есть немалый шанс, что получив собственный негативный опыт и вспомнив данный материал, Вы быстрее обретете понимание ряда важных принципов и фактов.

Итак. Формат изложения следующий – приводится ошибочная догма, после чего краткое пояснение, почему это не так.

1. На трейдинге можно легко заработать значительные деньги и поправить свое финансовое положение.

Это заблуждение. Несмотря на массу рекламы, указывающей некие сверх-проценты прибыли, реальный доход очень грамотного трейдера значимо ниже. Мало того, те, кому удается получать сотни процентов годовых относятся к аномалии, если смотреть глазами банкиров и финансистов. Иными словами, никто из серьезных больших финансов не верит в возможность получения сотен процентов годовых на финансовых рынках на СТАБИЛЬНОЙ основе. Это правда. Правда и то, что такое все же возможно, но не на миллиардных суммах конечно, а на вполне приземленных, т.е. для личных нужд а не в сверх масштабах. Для этого используют особые технологии и особые свойства рынка, так называемые места не эффективности рынка. Но об этом Вам мало где расскажут. По крайней мере учтите, что ни о какой сверхприбыли речи не идет. Т.е невозможно за месяц умножить деньги в разы. Нет. Возможно. В качестве разового везения ОДИН раз, но как правило это будет не с Вами или Вы не сумеете вовремя остановится, иными словами, бездумные и без понимания операции на рынке, СЛУЧАЙНО могут привести к ненормированной высокой прибыли. Грамотная, с учетом оценки рисков торговля, к такой прибыли привести не может. В чем разница? В том, что при грамотной торговле достаточно низок риск потери начального депозита. А при рисковой торговле это происходит почти со всеми, что собственно постоянно и происходит. Поэтому разные СМИ так активно рекламируют этот «метод» получения «легкой прибыли» – большинство просто теряет все доступные деньги принося прибыль разным компаниям предоставляющим услуги обучения или обслуживания.

2. Я схожу на семинар, курс по обучению трейдингу, академию и научусь торговать.

Это заблуждение. Найдите кого-нибудь, кому это помогло. Действительно, Вам будет предоставлена некая базовая информация о рынке, которая даст Вам иллюзию превосходства и понимания. Но если бы так готовились «миллионеры», то все бы ими уже и были. Не стоит думать, что некий способ получения легких денег ограничен от Вас лишь тем, что Вы пошли учится, а кто-то – не пошел.

Стоит Вам только попробовать торговать самостоятельно, как весь «опыт» полученный в ходе обучения потеряет всякую ценность, пойдут убытки. Кстати грамотной работе с рисками не факт, что Вас научат. Вся информация, которую Вы получите на обучении, как правило может быть получена из открытых источников.

3. Я повстречался с супертрейдером, он меня обещал обучить.

Обычно это заблуждение. По двум причинам. Первая, самая распространенная в том, что, как правило, вместо супертрейдера есть кто-то кто переоценивает свои возможности, это обычно такой же новичок, просто получивший на коротком периоде серию прибыльных сделок. Он думает, что так будет всегда и кроме этого желает поскорее самоутвердиться. Правда выяснится при первом изменении рынка – удача закончится и начнутся убытки. Иногда, очень редко, Вам действительно удастся найти реального успешного трейдера на каком-нибудь форуме. Думаете это поможет? Чужой опыт всегда основан на особенностях характера, поведения, личного стиля торговли и личного восприятия рынка, чужой опыт невозможно ПРОСТО СКОПИРОВАТЬ. Будут ошибки, убытки… в тех же самых местах Вы примите разные решения и ничего толкового не выйдет. Для успешной торговли нужен ЛИЧНЫЙ ОПЫТ, но его нужно базировать на правильной модели восприятия рынка. Без личного опыта, не по каким супер системам, советам и прочим методам, лезть на рынок с реальными деньгами не стоит.

4. Я нашел хороший индикатор, теперь дело пойдет в гору.

Это еще одно, типичное заблуждение… Во-первых в широком доступе крайне мало средств, которые могут быть использованы для прибыльной торговли. Их наверное менее процента. И к ним не относятся распространенные индикаторы, а тем более всякие странные готовые системы. Во вторых, без личного опыта, добытого в поте исторического тестирования, не будет прибыльной торговли.

К сожалению, не только новички не понимают определенных свойств и законов рынка, но и создатели систем и индикаторов, авторы книг о торговле и курсов, часто не понимают процедуры, которую следует пройти, прежде чем будут понятны реальные характеристики торговой системы. Многие проводят совершенно не достаточные и не корректные тесты, думают, что создали нечто уникальное, потом «убеждаются» в этом на практике и только реальные финансовые потери заставляют прозреть.

5. Рынок вообще случаен, на нем нельзя выиграть, это рулетка.

Это тоже заблуждение. Им обычно «заболевают» те, кто попался на другие заблуждения и устал от ошибок и потерь. Некоторые из них даже стараются привести доказательства не предсказуемости рынка. Однако рынок не рулетка. Просто на нем есть и профессионалы и те, на ком профессионалы околорыночных услуг умеют хорошо заработать. График в его обычно виде несет мало полезной информации, ибо на нем много ЛИШНЕГО показано. Если к нему добавить индикаторы, то количество факторов, мешающих принять корректное решение, становится запредельным. Кроме этого рынок не нужно предсказывать, его нужно ИЗУЧАТЬ на закономерности. Есть небольшие, довольно краткосрочные места с закономерностями, которые позволяют эффективно получать прибыль.

6. Я нашел свой метод торговли, теперь мне нужны деньги, ищу инвестора или деньги в долг.

Это очень опасное заблуждение. Поверьте, я знаю так много людей, которые потеряли на этом очень много, включая спокойную жизнь, поскольку остались должны инвесторам, набрали кредитов и не могут за них заплатить и т.д. Чаще всего предположение о найденном «граале» лишь ошибка… погодите время и сами убедитесь. Но даже если это правда, есть масса факторов, способных повлиять на эффективность торговли, включая психологические, адекватным ли будет риск чужими финансами? Из известной мне статистики, в 99% случаев это ошибка.

7. Все то, что Вы рассказываете – ерунда, я уже давно и успешно торгую и мне не нужны ваши поучения.

Это обычное заблуждение. У водителей машин, недавно севших за руль, давно по статистике известен период «ложного профессионализма», когда неуверенность начинающего водить уже проходит, но реального опыта – нет. Чаще всего именно в это время совершаются серьезные ДТП. На рынке примерно так же. Многие думают, что пол года-год, а то и два успешной торговли, это отличный показатель. Да. Бывает что именно так и есть. Но очень часто – это просто везение, что рынок не менял за это время тех параметров, на которые опирается ваша система. Простое тестирование на истории развеет этот миф. Однако обычно люди ждут убытков….

8. Можно разработать МТС или взять готовую, и она будет зарабатывать деньги, пока я буду отдыхать.

Это заблуждение, поскольку простых рабочих МТС не бывает, это заблуждение сродни вышеприведенным, только торгует не человек, а подогнанная по параметрам под короткий период рыночных данных система. Попробуйте ее на других инструментах, других рынках и других годах котировок – без изменения параметров работать не будет. Как часто нужно менять параметры? как определить, что уже пора?

Идеально выглядящая система может оказаться вовсе не пригодной на каком-нибудь 2004-2005 годе данных… а кто Вам сказал, что завтра не наступит на рынке подобных изменений? Обычно так и происходит. Создание и поддержка действительно рабочей и мощной МТС, которой можно доверить деньги, требует значимых вложений по времени и ее регулярной поддержке – это сложная работа, которая по нашему мнению гораздо сложнее и затратнее и по финансам и по времени, чем научится качественно торговать самому. И потом, как можно «научить» торговать программу, если не умеешь сам? Поверьте, многие хорошие люди пробовали решить этот вопрос «наскоком», но реально там много-много работы, это для профессиональных программистов, причем не для одного человека, а для команды.

9. На графике должны быть включены индикаторы, они помогают понять что происходит на рынке, оценить ситуацию и прибыльно торговать.

Среди стандартных инструментов, доступных во многих торговых и аналитических программах, есть всего штучное количество тех, которые достойны загромождать Ваш график. И, как правило, именно их на графике и не встретить. Почти все эти инструменты анализа, графически выглядят как набор прямых линий, проведенных как по линейке.И то ими еще надо уметь пользоваться. Остальные разные «кривые», загромождающие график, уменьшают ваши шансы на прибыль тем больше, чем больше их на экране.

Убирайте ВСЕ кроме графика с экрана и начинайте обучение с нуля. С понимания самого графика.

10. Изучение новостей и прогнозов аналитиков может помочь в прибыльной торговле.

Очередное популярное заблуждение. Ровно как и попытки торговать на новостях. Предпосылки резких и плавных движений, как правило есть на графике ЗАРАНЕЕ и без новостей. Если Вы вообще забудете про факт существования новостей и аналитики – ничего не потеряете.

11. У меня хорошая интуиция, я буду торговать интуитивно и рано или поздно это принесет прибыль.

Это серьезное заблуждение. Я совершенно точно знаю, что интуиция штука реальная и даже, мне известны механизмы, за ее работой стоящие. Но есть человеческое сознание, работающее причудливо и порой вычурно. Как только от вашей интуиции будет зависеть реальная прибыль – начнутся чудеса… не всегда хорошие. Конечно существуют способы, с помощью которых можно эти неприятности обойти. Но мне не известно простых способов, которые сработали бы «просто так» без тренировки и труда, без определенных регулярных занятий и в целом это упирается в преобразование разового и случайного успеха так же в опыт, просто другого плана, нежели чем при логическом анализе (условно это можно назвать анализом данных вне простого логического восприятия, хотя реально конечно все сложнее и намного).

12. Раз рынок движется, я вижу тренд, нужно открывать сделки, иначе я упускаю прибыль!

Это одно из самых ужасных заблуждений, имеющих под собой еще и психологическую основу. Многим буквально «больно» смотреть, как цена движется и «уходит прибыль». Это глубокое заблуждение. Рынок большую часть времени находится в состояниях, когда мы не можем, на основе имеющихся данных, открывать сделки. Сделки можно открывать только там, где ввиду неких особых ситуаций, поведение рынка слегка предопределено его прошлым. Таких мест на графике и в течении времени не так уж много, но они все обладают особенностью крайне высокой достоверности ожидаемого нами сценария развития событий. Это вовсе не значит, что мы всегда будем получать прибыль, но подобные редкие закономерности работают хорошо и прибыль приносят в высоком проценте ситуаций (обычно 70-80% независимо от рода такой «зоны»), в разных техниках анализа и подобные места находятся в разных зонах развития тренда, но всегда это небольшое время в рынке, за исключением особых техник, требующих виртуозного владения сложными методами. А это не для новичков. И то и то – заблуждения. В принципе ни демо, ни реальной торговли не нужно, пока Вы не дошли до определенного понимания рынка и формирования реального и рабочего свода торговых правил. Опыт от демо торговли или от реальной торговли обретет реальную ценность не через пол года или год, и даже не через два года. Потребуется 4-6 лет… я сомневаюсь, что кто-то готов столько ждать. Впрочем мне известно много людей, которые заняты попытками как-то торговать и более длительное время …и…. безуспешно! знаете почему? ответ крайне прост – они постоянно мечутся в поисках некоего золотого ключика, вместо того, чтобы оттачивать умение в одном, в отдельно взятом методе. Естественно такой метод должен быть изначально рабочим (а 99% популярных и популяризованных в широкодоступной литературе методов – …. не очень рабочие, по крайней мере на сегодняшнем активном рынке, возможно когда-то давно.. на очень медленном и закономерном рынке… но не сейчас). Иными словами, если бы эти люди не метались в поисках, а просто тренировались, например на каких-нибудь вилах Эндрюса, они бы уже прибыльно и уверенно торговали. Но проще, ах как проще, искать грааль, изучать кучу методов пустышек и не заниматься нудной и монотонной тренировкой. Мы много раз говорили, что время, в данном случае, можно обмануть. Космонавтов перед полетом тренируют на земле, чтобы не создавать нештатных ситуаций в космосе. Тренировки их тяжелые, но они оправданы. С трейдингом – так же. Есть возможность обмануть время, тренируясь на истории, но это означает увеличение нагрузки, а для многих эту нагрузку нужно будет впихнуть в график дня где уже есть работа-семья и прочее-прочее.

13. И наконец – САМОЕ РАСПРОСТРАНЕННОЕ ЗАБЛУЖДЕНИЕ это заблуждение о том, что трейдер это некий богатый и свободный человек, путешествующий по свету, торгующий 20 минут в день и обеспечивающий тем самым себе безбедное и состоятельное существование.

Это заблуждение потому что, трейдинг требует постоянной мобилизации сил и полной (или значимой) самоотдачи. После отпуска или болезни, Вы можете обнаружить, что Вам требуется время, для возврата к активной торговле. Постоянно идет совершенствование своих торговых правил и их адаптация, постоянно требуется не только торговля, но и работа с историческими данными.

Трейдер это человек, у которого идеальное: здоровье, самообладание, сила воли, концентрация и возможность наоборот, быстро расслабится. Правда все эти качества, как ни удивительно это звучит – нарабатываются. Даже, казалось бы трудно восстановимое здоровье. Скажете я не прав? Ну давайте, приведите примеры больных или пьющих успешных трейдеров? трейдеров успешных неврастеников ? и тому подобное….

Зато хорошая новость – трейдером, успешным трейдером действительно может стать каждый, независимо от гражданства, возраста, текущей занятости, здоровья, психологической устойчивости к стрессу и прочих качеств. Но придется много работать с рыночными данными и много работать над собой. Второе замечание – наиболее удачная форма занятости для трейдера – работа в команде. Особенно если это не фонд, банк, и прочее, куда самоучке попасть не грозит, а команда равных. Это дает как раз увеличение той свободы, о которой многие мечатают думая об этой профессии. Поскольку работа в команде повышает устойчивость «системы» в целом, Возникает возможность устраивать плановый выходные и отпуска.

И последнее замечание – трейдинг это НЕ ИГРА, не казино, не рулетка и не удача – это тяжелая работа для профессионалов, с большими бонусами в случае, если ты грамотный профессионал, но легче она от этого не становится. А вот профессионалом не становятся за день, за два, или за курс обучения дилингового центра – это длительная работа, требующая самоотдачи и многих часов потраченного времени регулярно. Самоучка может взять за базу ряд данных, методов, знаний, но не обойтись без качественной самостоятельной работы, которая должна быть РЕГУЛЯРНОЙ.

Тест на профпригодность на рынке Форекс

В отличие от «тестов» в Дилинговых Центрах, сделанных для того, чтобы вы после ответа на элементарные вопросы (типа, «что такое спред» или «как называется цена покупки») решили, что вы «гений рынка», я попытался составить тест на действительную профпригодность на рынке Форекс.

Постарайтесь самостоятельно ответить на данные ниже вопросы.

Что дают индикаторы? Дает ли применение индикаторов возможность увидеть что-нибудь такое, что нельзя увидеть в самой цене? Оправдано ли применение сложных индикаторов с хитрыми формулами? Будете ли вы их использовать?

Когда имеет смысл использовать индикаторы?

Есть ли у вас четкое определение понятиям тренда и флэта? Когда вы будете торговать, а когда стоять в стороне?

Долгосрочный (D1) тренд восходящий, Среднесрочный (H4) боковой, короткосрочный (М15) нисходящий. В какую сторону вы торгуете? Почему? Как долго стоите в сделке? Если не торгуете, то чего будете ждать?

Понимаете ли вы значение новостей? Когда вы торгуете по новостям, а когда против? Какую новостную ленту вы используете? Зачем вам нужен Календарь новостей и где его брать?

Ставите ли вы стоп-приказы (отложенные ордера) или тейк-профиты? Зачем? Стопы всегда уменьшают мат.ожидание сделки, почему несмотря на это, ставить их обязательно? Какой показатель системы улучшают стоп-приказы?

Тоже самое по Тейк-профитам. Зачем вы их ставите? Объясните минусы тейк-профитов. Какой показатель ТС резко ухудшают ограничители прибыли.

В какой момент надо выходить из прибыльной сделки? Убыточной сделки?

Сколько стоит один пипс при торговле 1 лотом по паре GBPUSD с плечом 1:50? Какая информация в этом вопросе была лишней?

Согласно вашему MoneyManagement, сколько пипсов вы можете проиграть (на каком уровне надо поставить стоп-лосс), если ваш депозит 10 000$, а вы торгуете двумя лотами EURUSD? В случае вашего проигрыша (срабатывания стоп-лоса), каким размером вы будете торговать в следующий раз?

Сегодня в США Национальный праздник (скажем, Страстная пятница) Новости только в 17:15 по уровню промышленного производства. Ровно через неделю, выходят новости о занятости в несельскохозяйственном секторе экономики. Будут ли ваши стратегии одинаковы в эти дни? Если нет, то чем они будут отличаться?

Сколько валютных пар на вашем мониторе? Какие они? Почему многие успешные трейдеры предпочитают выставлять сразу несколько валютных пар на экране, хотя торгуют только по одной?

Читаете ли вы новости? Какие? С какой целью?

Что есть «рыночная активность» в чистом виде? Без субьективных оценок, типа длин свечей и стандартизованных баров, типа 1/5/15/30… мин. Что из данной активности мы можем наблюдать, а что нет?

Из тех свойств рыночной активности, которые мы теоретически можем наблюдать, что может быть доведено до автоматизма («оцифровано»)? Данные свойства мы можем забить в МТС и действительно проверить по истории.

Из тех параметров, которые наблюдаемы, но не способные подвергнуться четкому логическому определению, какие могут действительно быть полезны, а какие способны лишь запутать?

Ответив на вопросы, подумайте, какая должна быть тренировка психологии для лучшего принятия решений (лучшего определения данных моментов).

1. По общим принципам  В чем принципиальное различие у Форекса и у фондового рынка с точки зрения ценообразования?
2. С точки зрения торговли, ТС?
3. Какая логика образования новой цены (нового тика) на рынке Форекс?
4. Почему большинство торговых стратегий убыточны?
5. На фондовых рынках ваша прибыль всецело состоит из убытка менее удачливых игроков. Так ли это на Форексе?
6. Что дает мне право утверждать, что на Форексе легче отобрать деньги у других, чем на фондовом рынке?
7. В чем принципиальный минус торговли на Форексе с точки зрения ваших возможностей видеть ситуацию?
8. Роль Новостей. Почему простая ТС «Покупай на слухах, продавай на фактах» не дает прибыль на рынке Форекс?

Читать далее